CentralPay est un Établissement de Monnaie Électronique agréé par la Banque de France à travers son Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (CIB 17138).
CentralPay offre un parcours d’onboarding et un protocole d’identification clients (KYC / KYB) fluide
aux nouveaux utilisateurs de votre plateforme
Plus d’une centaine d’entreprises améliorent leur efficacité avec CentralPay
Maîtrisez
l’identification utilisateursAccélérez
l’ouverture de compteBoostez
vos encaissements de tiersFacilitez l’inscription de vos utilisateurs, sans compromis sur la conformité et l’efficacité opérationnelle
Interrogation des greffes pour collecter les données légales
(KBIS, bénéficiaires effectifs...), à partir du SIREN
Contrôles et revalidations réguliers, quel que soit le volume d’encaissement traité
Procédures renforcées en cas de personnes politiquement exposées (PEP)
ou sous sanctions
Procédure KYC traitée via Onfido
Contrôles et revalidations réguliers, quel que soit le volume d’encaissement traité
Procédures renforcées en cas de personnes politiquement exposées (PEP) ou sous sanctions
Limités à 150 € de solde ou d’encaissement sur 30 jours glissants
Déclenchement automatique de la procédure KYC en cas de dépassement des seuils
Adapté aux marchands individuels (hors personnes morales)
Mettez à disposition de vos tiers un espace d’onboarding digital, accessible depuis un portail hébergé ou nativement intégré à votre environnement.
Chaque utilisateur peut renseigner ses informations personnelles et fournir ses documents d’identité, en toute sécurité.
Le parcours intègre :
Littéralement « Know Your Customer / Know Your Business » (comprenez « connaissance client / marchand »), ce protocole obligatoire vise à vérifier l’identité et la conformité de tous les utilisateurs de la plateforme, avant la création de leur compte CentralPay.
Imposé par le régulateur, le KYC / KYB permet d’évaluer le niveau de risque marchand et de lutter contre la fraude, le blanchiment d’argent et ainsi que le financement du terrorisme (LCB-FT).
Une fois les documents reçus, le service Compliance CentralPay s’engage à analyser et à rendre réponse dans un délai de 48h ouvrées maximum.
Dans le cadre de la procédure KYC / KYB, CentralPay collecte et analyse certaines informations de l’opérateur de la plateforme ainsi que de tous ses utilisateurs, parmi lesquelles :
Ces informations sont traitées de manière confidentielle et sécurisée, conformément aux réglementations de protection des données en vigueur.
