Améliorer l'accessibilité en simplifiant la procédure KYC et KYB

Les procédures KYC et KYB simplifiées CentralPay permettent de réduire les contraintes d’entrée en relation des plateformes, tout en assurant leur conformité.

procédure KYC KYB : vérification de l'identité avec pièce d'identité et reconnaissance faciale
procédure d'onboarding : écran du backoffice montrant l'étape 1 de création d'un compte - profil

Portail

Parcours de collecte KYC et KYB clés-en-main

Adressez un portail de création de compte optimisé permettant à vos participants de renseigner leurs informations personnelles et de fournir leurs documents d’identité en toute sécurité.

Le parcours intègre :

La création du profil utilisateur du titulaire du compte
La création du compte de son entreprise
La collecte des documents d'identité et justificatifs
La signature électronique de vos CGU
procédure KYC KYB : écran du BackOffice attestant que compte marchand est créé et levée des limites

Fonctionnalités

Procédure KYC et KYB facilitée

Bénéficiez de plusieurs fonctionnalités visant à simplifier le parcours d'onboarding de vos participants :

Mode séquentiel : Créez des comptes limités en encaissement nécessitant un KYC ou KYB restreint au minimum. Demandez des pièces complémentaires uniquement si votre participant souhaite lever les limites de son compte.
Connexion greffes : Récupérez automatiquement le KBIS de vos participants en renseignant simplement leur SIREN.
procédure KYC KYB : Validation de la procédure de vérification d'identité de Lola Rossi

Maîtrise

Automatisation de la procédure de vérification d'identité

Automatisez la création des comptes de vos participants individuels tout en gardant la maitrise de votre parcours d’onboarding :

Pilotez la collecte des données et des documents d'identité de vos participants
Validez instantanément les KYC de vos participants grâce à un outil de vérification automatique des documents
CentralPay reste responsable de l'ensemble des lignes de contrôle vis-à-vis du régulateur

Réservé aux partenaires ayant le statut Agent Prestataire de Services de Paiement

procédure d'onboarding : écran du backoffice montrant le formulaire pour la création d'un compte

Monnaie électronique

Compte de monnaie électronique anonyme

Bénéficiez de la procédure KYC destinée aux Distributeurs de monnaie électronique et leurs participants :

Comptes de monnaie électronique anonymes créés instantanément sans demande de documents d'identité

Limités à 150 € en solde, et 150 € d'encaissement par 30 jours

Au-delà, une pièce d'identité est requise

Réservé aux activités C2C ou B2C2C, hors activités spéciales et financières

Questions fréquentes

Tout savoir sur la procédure KYC et KYB CentralPay

Littéralement « Know Your Customer / Know Your Business » (comprenez « connaissance client / marchand »), ce protocole obligatoire vise à vérifier l’identité et la conformité de tous les utilisateurs de la plateforme, avant la création de leur compte CentralPay.

Imposé par le régulateur, le KYC / KYB permet d’évaluer le niveau de risque marchand et de lutter contre la fraude, le blanchiment d’argent et ainsi que le financement du terrorisme (LCB-FT).

Une fois les documents reçus, le service Compliance CentralPay s’engage à analyser et à rendre réponse dans un délai de 48h ouvrées maximum.

Dans le cadre de la procédure KYC / KYB, CentralPay collecte et analyse certaines informations de l’opérateur de la plateforme ainsi que de tous ses utilisateurs, parmi lesquelles :  

  • Identité : nom, prénom, adresse postale, email, téléphone…
  • Documents légaux : pièces d’identité ou passeport, justificatif de domicile…
  • Documents de la société : Kbis, statuts de la structure…

 

Ces informations sont traitées de manière confidentielle et sécurisée, conformément aux réglementations de protection des données en vigueur.